Le métier de conseiller en gestion de patrimoine allie analyse financière, stratégie patrimoniale et accompagnement humain. Mais pour accéder à ce rôle exigeant, certaines formations (universitaires, cursus spécialisés, formations) et compétences sont indispensables.
La SFAF accompagne les professionnels de la finance - analystes financiers, dans leur montée en compétences. Nous proposons un parcours de formation solide, adapté aux besoins du marché et reconnu par les acteurs du secteur.
En quoi consiste le métier de conseiller en gestion de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine accompagne ses clients dans toutes les décisions liées à leur patrimoine : placements financiers, immobilier, fiscalité, retraite, transmission. Il propose un conseil patrimonial sur mesure, adapté à chaque situation professionnelle et personnelle.
Ce professionnel doit maîtriser l’ingénierie patrimoniale, c’est-à-dire l’ensemble des outils permettant d’optimiser et de sécuriser le patrimoine. La relation client est au cœur de sa mission : il doit instaurer une véritable relation de confiance pour comprendre les besoins, anticiper les évolutions et proposer des solutions adaptées.
Les principales missions incluent :
- analyser la situation du client (revenus, charges, dettes, projets, fiscalité),
- définir une stratégie patrimoniale,
- sélectionner des solutions d’investissement (produits financiers, immobilier, assurance vie),
- accompagner dans la durée avec un suivi régulier.
Le salaire d’un conseiller en gestion dépend de son expérience, de son statut (banque, cabinet indépendant, société de gestion) et de sa clientèle. En début de carrière, la rémunération se situe souvent autour de 30 000 à 40 000 euros bruts annuels, pour évoluer vers 60 000 à 80 000 euros avec plusieurs années d’expérience professionnelle.
Quelles études pour devenir conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour exercer ce métier, un parcours de formation solide est indispensable. Plusieurs voies permettent d’y accéder :
Les formations universitaires
- Une licence en économie, droit, finance ou assurance constitue une première étape.
- Le master gestion de patrimoine est le diplôme de référence. Accessible après un bac + 3, il permet d’acquérir les bases en finance, droit fiscal, immobilier et assurance.
- Certains ingénieurs choisissent aussi de compléter leur formation initiale par un master spécialisé en finance patrimoniale pour élargir leurs débouchés.
Les cursus spécialisés en gestion de patrimoine
De nombreux établissements proposent des diplômes universitaires (DU) en ingénierie patrimoniale ou en conseil patrimonial. Ces diplômes ciblés complètent un bac + 5 et renforcent la spécialisation.
Ils sont particulièrement adaptés pour les professionnels en reconversion disposant déjà d’une expérience professionnelle dans la finance, le droit ou la banque.
La voie des écoles de commerce et des formations en finance
Les grandes écoles de commerce proposent des spécialisations en gestion de patrimoine, souvent accessibles en dernière année. Ces cursus intègrent des stages en cabinet, banque privée ou société de gestion, essentiels pour le recrutement.
Certaines formations délivrent un titre RNCP reconnu par l’État, gage de crédibilité pour les employeurs.
Les certifications et formations professionnelles indispensables
Une fois diplômé, obtenir les habilitations réglementaires est une étape obligatoire pour exercer. Ces certifications garantissent la compétence du conseiller en gestion et la qualité du conseil indépendant proposé au client.
Le statut de CIF (Conseiller en Investissements Financiers)
Le statut de CIF est indispensable pour proposer des produits financiers et assurer un conseil patrimonial indépendant. Il impose :
- une adhésion à une association professionnelle agréée par l’AMF,
- une assurance responsabilité civile professionnelle,
- une formation validant les compétences techniques et réglementaires.
La certification AMF : un prérequis pour exercer
La certification AMF est obligatoire pour tout professionnel distribuant des instruments financiers. Elle atteste des connaissances en fiscalité, finance, éthique et réglementation. Les organismes de formation habilités, comme la SFAF, permettent de préparer et valider ce certificat.
Les formations continues pour rester à jour (réglementation, fiscalité, ESG…)
La finance et la fiscalité évoluent rapidement. Une formation continue régulière est donc indispensable. Elle couvre :
- les évolutions législatives et réglementaires,
- la fiscalité du patrimoine,
- les thématiques ESG (environnement, social, gouvernance),
- les nouveaux produits financiers.
Les organismes de formation comme la SFAF proposent des sessions en formation présentielle ou en formation en ligne, adaptées aux contraintes de chaque situation professionnelle.
Conseils pour bien débuter dans la gestion de patrimoine
Avant de devenir conseil indépendant ou d’intégrer un cabinet, quelques étapes sont nécessaires pour bâtir un parcours cohérent et solide.
Construire un parcours cohérent : formation et stages
Un parcours de formation clair et progressif facilite l’accès au marché. Les stages en banque privée, cabinet de conseil ou société d’assurance permettent d’acquérir une première expérience professionnelle et de développer les réflexes essentiels.
Développer son réseau dans le secteur de la finance
La relation de confiance avec les clients s’appuie aussi sur la crédibilité professionnelle. Participer à des conférences, intégrer des associations et rejoindre des clubs d’anciens élèves facilite le recrutement et ouvre des opportunités.
Se spécialiser progressivement (clientèle privée, entreprises, expatriés…)
Le conseiller en gestion peut choisir une spécialisation : accompagnement de chefs d’entreprise, fiscalité internationale, retraite des expatriés, stratégie immobilière. Cette spécialisation renforce son expertise et son attractivité.
Rester curieux : l’importance de la veille réglementaire et économique
Une veille active sur la réglementation, les marchés financiers et l’économie permet d’apporter un conseil patrimonial pertinent. Les clients attendent une expertise actualisée, capable d’anticiper les changements.
La SFAF vous forme à la gestion de patrimoine
La SFAF est un organisme de formation reconnu dans le domaine de la finance et de l’ingénierie patrimoniale. Nous accompagnons les professionnels dans leur parcours de formation, que ce soit en formation initiale ou en formation continue, en proposant des programmes adaptés aux besoins des étudiants, des conseillers en poste ou des personnes en reconversion. L’objectif est de renforcer les compétences essentielles au métier de conseiller en gestion : analyse financière, fiscalité, réglementation et relation client.
Parmi nos cursus spécialisés, deux formations en gestion de patrimoine sont particulièrement recommandées pour ceux qui souhaitent monter en responsabilités ou viser des positions de haut niveau :
- AWM – Associate Wealth Manager : un programme conçu pour les professionnels qui souhaitent consolider les bases de la gestion de patrimoine et accéder à des missions de conseil en investissement, banque privée ou accompagnement patrimonial.
- CIWM – Certified International Wealth Manager : une certification internationale de haut niveau, destinée à ceux qui visent des postes stratégiques ou de direction dans la gestion de fortune, avec une dimension internationale et une expertise avancée en stratégie patrimoniale.
Ces deux diplômes permettent aux conseillers de structurer leur carrière, de gagner en crédibilité et de se positionner sur des métiers à forte valeur ajoutée dans le conseil patrimonial.
Découvrez nos formations en analyse financière et extra-financière et construisez votre parcours en gestion de patrimoine.