Description
Programme
1. Les activités bancaires
- Les métiers de la banque
- Les différents types d’établissements financiers
- Les risques bancaires
2. Les états financiers des banques
- Présentation du bilan : grandes masses et principes comptables (juste valeur, coût historique)
- Présentation des agrégats du compte de résultat
- Normes IFRS versus US GAAP
Exercice : reconnaissance des modèles économiques par le bilan et le compte de résultat
3. Analyse des risques à l’actif du bilan (« risque industriel »)
- Le risque de crédit : postes du bilan, du hors-bilan, notion de crédits dépréciés, dépréciations au compte de résultat, ratios de qualité d’actifs
- Le risque de marché : portefeuilles d’actifs financiers, notion de Value at Risk
Cas pratique : analyse du risque de crédit et du risque de marché d’une banque européenne
4. Analyse de la performance
- Analyse des postes du compte de résultat
- Principaux ratios d’analyse du compte de résultat
Cas pratique : analyse financière des résultats d’une banque européenne
5. Analyse des risques au passif du bilan (« risque financier »)
- Risque de liquidité : sources de financement, liquidité des actifs, impasses, ratios de liquidité
- Risque de solvabilité : fonds propres comptables versus fonds propres règlementaires, dispositif Bâle III, ratios de fonds propres
Cas pratique : analyse des risques de liquidité et de solvabilité d’une banque européenne
Public visé /Métiers ou fonctions concerné(e)s par cette formation :
Analystes financiers, analystes risques, correspondent bankers, gérants de fonds, cadres bancaires
Prérequis :
Aucun
Moyens et méthodes pédagogiques :
Alternance de cours et de cas pratiques
Analyses d’exemples concrets
Modalité d’évaluation :
Questionnaire préalable
QCM de fin de session
Validation :
Attestation de suivi de formation
Animateur pressenti :
Yves Burger est analyste financier et formateur dans le secteur de la banque depuis plus de 25 ans. Après une première expérience bancaire, il a été directeur au secteur bancaire de Standard & Poor’s à Paris, en charge de la notation financière de banques en Europe et en Afrique du Nord. Il est diplômé du MBA d’HEC et du Master Management des Organisations de l’IAE Paris I Panthéon Sorbonne. Il est chargé d’enseignement au sein du Groupe HEC depuis 2005.
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